Tableau de budget Excel à télécharger

Une catégorie de plus s'ajoute en insérant une ligne dans sa section de la vue annuelle, protection ôtée. Va dans Révision, Ôter la protection de la feuille. Fais un clic droit sur le numéro de la dernière ligne de la section, puis Insertion : la nouvelle ligne arrive au-dessus, à l'intérieur de la section, et tous les calculs la prendront en compte. Sélectionne la ligne du dessus et la nouvelle, puis Accueil, Remplissage, En bas (Ctrl+B) : les formules descendent, total de l'année compris. Remplace les valeurs recopiées par les tiennes, puis remets la protection (Révision, Protéger la feuille, sans mot de passe).

Le tableau convient à une petite activité, car la mécanique prévu, réel et écart y fonctionne de la même façon. Il suffit de renommer les catégories dans la vue annuelle, par exemple chiffre d'affaires côté revenus, charges et sous-traitance côté dépenses, réserve côté épargne. Pour un usage personnel, les catégories livrées couvrent déjà les postes courants d'un foyer, du logement aux abonnements.

Le reste à vivre se recalcule dès qu'un montant change dans la vue annuelle. Pour chaque mois, il soustrait des revenus reçus les dépenses réelles et l'épargne versée, et le budget mensuel l'affiche pour le mois choisi, en haut de la feuille et sur sa dernière ligne, à côté du reste à vivre prévu. Un mois encore vide affiche « À saisir » plutôt qu'un faux zéro.

Aucun report n'est nécessaire entre les deux feuilles, puisque les montants ne se saisissent qu'une fois, dans la vue annuelle. Saisis tes revenus, tes dépenses et ton épargne dans la colonne du mois sur la vue annuelle, puis choisis le mois dans la case jaune du budget mensuel, le prévu, le réel et les écarts s'y affichent. Le budget mensuel ne demande que le choix du mois, il n'y a donc rien à vider d'un mois sur l'autre.

Le vert et le rouge des écarts disent si le mois est en ta faveur, quelle que soit la section. Une dépense inférieure au prévu ressort en vert, tout comme un revenu ou une épargne supérieurs au prévu. À l'inverse, une dépense qui dépasse, un revenu plus faible ou une épargne moindre que prévu passent en rouge. L'écart vaut donc le réel moins le prévu pour les revenus et l'épargne, et le prévu moins le réel pour les dépenses.

Pour passer à l'année suivante, garde le fichier de l'année écoulée et travaille sur une copie. Dans la copie, change l'année dans la case jaune de la vue annuelle, puis efface les montants des mois section par section, en les sélectionnant avant d'appuyer sur Suppr, les formules restent en place. Les catégories et leur prévu sont conservés, et le budget mensuel se remplit à nouveau au fil des mois.