Plan de trésorerie Excel à télécharger

Où en sera ton compte en banque dans six mois ? Ce plan de trésorerie Excel le projette sur les 12 mois de l'année. Tu saisis ta trésorerie de départ dans la cellule jaune, puis tes encaissements (ventes, prestations, apports, subventions) et tes décaissements (achats, loyer, salaires, cotisations) mois par mois.

Le bas du tableau se calcule en cascade. Le solde du mois s'ajoute à la trésorerie de début de mois, qui reprend elle-même la fin du mois précédent, et la trésorerie de fin de mois passe en rouge dès qu'elle devient négative. Tu vois le découvert arriver des mois à l'avance. Les trois premiers mois sont pré-remplis avec l'exemple d'une petite société de services, remplace-les par tes chiffres.

Ce que contient le fichier

• Une cellule de trésorerie de départ qui amorce la cascade de janvier
• Cinq lignes d'encaissements et sept lignes de décaissements sur 12 mois
• Les totaux mensuels et le solde du mois calculés automatiquement
• La trésorerie de fin de mois en rouge automatiquement en cas de découvert prévu

Comment utiliser ce modèle

Pourquoi le prévisionnel de trésorerie sauve des TPE

Une entreprise rentable peut mourir d'un trou de trésorerie, c'est même un grand classique des défaillances de petites structures. Le carnet de commandes est plein, mais les clients paient à 60 jours pendant que les salaires, le loyer et les cotisations partent tous les mois à date fixe. Le compte passe en négatif au pire moment, et sans visibilité, impossible de négocier à temps avec la banque.

Le plan de trésorerie sert exactement à éviter ce scénario. En projetant les encaissements et les décaissements mois par mois, le creux apparaît des mois à l'avance, quand il est encore temps d'agir, relancer les factures en retard, décaler un investissement, demander un échéancier de cotisations ou une facilité de caisse. Un découvert anticipé se négocie, un découvert subi se paie cher.

La bonne pratique consiste à remettre le plan à jour une fois par mois, en remplaçant le prévisionnel du mois écoulé par les chiffres réels. L'écart entre les deux t'apprend à prévoir juste, et au bout de quelques mois ton plan devient un vrai outil de pilotage.