Tableau de suivi de portefeuille boursier Excel à télécharger

Ce tableau de suivi de portefeuille boursier Excel centralise toutes tes positions sur une seule feuille. Tu saisis le nom du titre, la quantité, le prix de revient unitaire et le cours actuel, et le fichier calcule immédiatement le montant investi et la valeur de chaque ligne, la plus-value ou moins-value latente en euros et en pourcentage, et la part de chaque titre dans le portefeuille. La ligne TOTAL donne le montant investi, la valeur du portefeuille, la plus-value totale et la performance globale.

Les plus-values ressortent en vert, les moins-values en rouge, et la colonne Allocation affiche une barre de progression pour visualiser la répartition d'un coup d'œil. Une ligne dont la quantité, le PRU ou le cours manque passe en orange et reste hors des totaux tant qu'elle n'est pas complète, pour qu'un cours oublié ne fasse pas chuter le portefeuille. Cinq positions d'exemple (actions françaises du CAC 40) montrent le fonctionnement dès l'ouverture, remplace-les par les tiennes.

Ce que contient le fichier

• Un tableau de 20 positions avec titre, quantité, PRU, cours actuel, montant investi, valeur, plus-value en euros et en pourcentage, et allocation
• Une ligne TOTAL avec le montant investi, la valeur du portefeuille, la plus-value totale et la performance globale (plus-value totale divisée par le montant investi)
• Les plus-values en vert et les moins-values en rouge grâce aux mises en forme conditionnelles
• Une barre de progression sur la colonne Allocation pour visualiser la répartition du portefeuille
• Une ligne incomplète en orange, laissée hors des totaux, et le compteur des lignes hors des totaux sous le tableau

Comment utiliser ce modèle

Comment interpréter les indicateurs du tableau ?

La colonne Montant investi (quantité × PRU) dit ce que tu as payé, la colonne Valeur (quantité × cours actuel) ce que vaut ta position aujourd'hui. La +/- value en euros est la différence entre les deux. La +/- value en pourcentage rapporte l'écart entre le cours et le PRU à ce PRU, et +10 % signifie que ta position vaut 10 % de plus que ce que tu as payé.

Sur la ligne TOTAL, la performance globale divise la plus-value totale par le montant investi total. Ce n'est pas la moyenne des pourcentages des lignes, qui donne autant de poids à une ligne de 300 € qu'à une ligne de 12 000 € et peut afficher une perte quand le portefeuille gagne.

L'allocation pourcentage compare la valeur de chaque ligne au total du portefeuille. C'est l'indicateur clé pour surveiller la concentration : si une seule ligne dépasse 30 %, le portefeuille est exposé à un risque de concentration sur ce titre. La barre de progression de la colonne Allocation rend ce diagnostic visuel instantané.

Le PRU, la donnée la plus importante à bien renseigner

Le prix de revient unitaire est la moyenne pondérée de tous tes achats sur un titre. Si tu as acheté 10 actions à 100 € puis 10 autres à 120 €, ton PRU est de 110 €, pas de 100 €. En cas de renforcement, recalcule ton PRU avant de le mettre à jour dans le fichier : (ancien PRU × ancienne quantité + prix d'achat × quantité achetée) / nouvelle quantité totale. Si ton courtier affiche un PRU frais compris, ajoute les frais de l'achat au montant payé pour retrouver son chiffre. Une vente partielle ne change pas le PRU des titres qui restent, elle baisse seulement la quantité. C'est ce chiffre qui détermine si tu es en plus-value ou en moins-value, et son inexactitude fausse toute l'analyse.