Budget prévisionnel Excel à télécharger
Recettes et dépenses prévues par poste, avec colonnes Prévu, Réalisé et Écart, totaux et solde calculés automatiquement.
Ce budget prévisionnel sépare clairement tes recettes de tes dépenses, poste par poste, avec pour chaque ligne ce que tu avais prévu, ce qui s'est vraiment passé et l'écart entre les deux. Les totaux de chaque colonne et le solde se calculent tout seuls, tu n'écris que tes montants.
Pratique pour une association qui prépare son budget annuel, une entreprise qui pilote sa trésorerie ou un porteur de projet qui chiffre son lancement. Les écarts défavorables passent en rouge automatiquement, donc tu repères en un coup d'œil les postes qui dérapent par rapport à la prévision.
Ce que contient le fichier
Un tableau de recettes par poste avec colonnes Prévu, Réalisé et Écart- Un tableau de dépenses sur le même principe, prêt à compléter
- Les totaux de chaque colonne et le solde calculés par formules
- Un signal rouge automatique sur les écarts défavorables
Comment utiliser ce modèle
Liste tes postes de recettes et de dépenses, en gardant ou en remplaçant les exemples.
Saisis le montant prévu de chaque poste, puis le réalisé au fil de l'année.
L'écart, les totaux et le solde se mettent à jour seuls, les dérapages passent en rouge.
Budget prévisionnel et plan de trésorerie, quelle différence
Le budget prévisionnel raisonne en recettes et dépenses sur une période, en général une année. Il répond à la question « est-ce que mon projet est à l'équilibre sur l'année ». Le plan de trésorerie, lui, raisonne en encaissements et décaissements mois par mois, et répond à la question « est-ce que j'ai assez d'argent sur le compte à chaque instant ».
Les deux sont complémentaires. Un budget peut être équilibré sur l'année tout en cachant un trou de trésorerie au printemps, par exemple si une grosse dépense tombe avant une grosse recette. Commence par ce budget prévisionnel pour vérifier l'équilibre global, puis détaille le calendrier des flux dans un plan de trésorerie si ton activité a des décalages importants.
Bien lire la colonne Écart
L'écart compare le réalisé au prévu, ligne par ligne. Sur une recette, un écart négatif veut dire que tu as encaissé moins que prévu, c'est défavorable. Sur une dépense, c'est l'inverse, un écart positif signifie que tu as dépensé plus que prévu. Le modèle colore en rouge ces deux situations défavorables pour que tu n'aies pas à réfléchir au signe.
L'intérêt n'est pas de viser zéro écart partout, c'est normal qu'un budget bouge. L'objectif est de repérer vite les postes qui dérapent vraiment et de comprendre pourquoi, pour ajuster la suite de l'année ou affiner ta prévision l'année prochaine. Un suivi régulier, par exemple chaque mois, rend le budget bien plus utile qu'un fichier rempli une fois et oublié.
Modèles liés
Business plan
Prévisionnel financier simplifié sur 3 ans, avec compte de résultat et trésorerie mensualisée de l'année 1, tous reliés à un seul onglet d'hypothèses.
Voir le modèlePlan de trésorerie
Un prévisionnel de trésorerie sur 12 mois, avec le solde de fin de mois calculé en cascade et mis en rouge dès que le compte passe en négatif.
Voir le modèleBudget d'association
Recettes (cotisations, subventions, événements, dons) et dépenses (charges, matériel, événements) en prévisionnel et réalisé, avec le solde et les écarts calculés automatiquement.
Voir le modèlePour aller plus loin
Des exercices Excel corrigés pas à pas, avec leurs fichiers à télécharger.
Questions fréquentes
Oui, les postes proposés (cotisations, subventions, dons côté recettes) collent au fonctionnement associatif, et tu peux renommer ou ajouter des lignes librement. Le solde te montre si ton budget est à l'équilibre, ce que demandent souvent les financeurs avant d'accorder une subvention.
Tu la remplis au fil de la période avec les montants réellement encaissés ou dépensés, à mesure qu'ils tombent. L'écart se recalcule à chaque saisie. Tant qu'une ligne n'a ni prévu ni réalisé, son écart reste vide, le tableau ne se remplit donc pas de zéros inutiles.
Les écarts, les totaux et le solde sont verrouillés car ce sont des formules, pour ne pas les écraser par accident. Seuls les libellés de poste et les colonnes Prévu et Réalisé restent libres. Onglet Révision puis « Ôter la protection » débloque tout, sans mot de passe.
Oui. Insère une ligne à l'intérieur de la section concernée (clic droit, Insérer), les totaux et le solde s'étendent automatiquement si la ligne est dans la plage additionnée. Renomme le libellé directement dans la cellule, la feuille n'est pas protégée.
Toute la boîte à outils Excel
Formules, exercices, modèles, raccourcis, lexique : tout ce qu’il te faut pour progresser, en accès libre.
Tout voir
