Échéancier de paiement Excel à télécharger
Liste tes échéances clients et fournisseurs, le fichier calcule les jours de retard et totalise ce que tu dois encaisser et ce que tu dois payer.
Cet échéancier de paiement Excel rassemble en un seul tableau toutes tes échéances à venir, factures clients à encaisser, loyers, cotisations URSSAF et factures fournisseurs à payer. Tu saisis le libellé, le type, la date d'échéance, le montant et le statut, et le tableau de bord en haut totalise instantanément ce que tu attends et ce que tu dois.
Une colonne calcule automatiquement les jours de retard dès qu'une échéance non payée dépasse sa date, et la ligne passe en rouge pour que rien ne te file entre les doigts. Tu vois en un coup d'œil ton solde prévisionnel et les paiements à relancer en priorité.
Ce que contient le fichier
Un tableau d'échéances avec libellé, type, date, montant et statut en liste déroulante- Une colonne « Jours de retard » calculée dès qu'une échéance non payée est dépassée
- Un tableau de bord qui totalise ce que tu dois encaisser et ce que tu dois payer
- Un solde prévisionnel et les retards surlignés en rouge pour les relances prioritaires
Comment utiliser ce modèle
Télécharge le fichier et saisis chaque échéance, libellé, type, date, montant et statut.
Le tableau de bord et les jours de retard se calculent tout seuls à chaque ajout.
Marque une échéance « Payé » dès qu'elle est réglée, elle sort des retards automatiquement.
À quoi sert un échéancier de paiement
Un échéancier regroupe au même endroit tout ce qui doit entrer et sortir de ta trésorerie à une date donnée. Côté encaissements tu listes les factures clients en attente de règlement, côté décaissements tes loyers, salaires, cotisations sociales, échéances de prêt et factures fournisseurs. En séparant clairement « à encaisser » et « à payer », tu sais à tout moment si tes rentrées couvrent tes sorties sur la période.
C'est l'outil de base pour éviter le découvert sans tableau de trésorerie complet. Un client qui paie en retard pendant qu'une cotisation tombe le même jour, et la tension se voit immédiatement. L'échéancier transforme une pile de factures éparpillées en une vue datée et chiffrée de tes prochaines semaines.
Repérer et relancer les retards à temps
La colonne « Jours de retard » se déclenche dès qu'une échéance non marquée « Payé » dépasse sa date. Plus le nombre est élevé, plus la relance est urgente, et la ligne passe en rouge pour attirer l'œil. Pour une facture client, c'est le signal d'envoyer une relance, puis une mise en demeure si le retard s'installe. Pour une échéance à payer, c'est ce qui t'évite une pénalité ou une majoration.
Le réflexe gagnant est de mettre à jour le statut au fil de l'eau. Dès qu'un paiement tombe, tu passes l'échéance à « Payé » et elle disparaît des retards. Tu gardes ainsi un échéancier vivant qui reflète ta situation réelle, et tu concentres tes relances sur les vrais retards plutôt que sur tout ce qui arrive à échéance.
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Questions fréquentes
La colonne « Jours de retard » compare la date d'échéance à la date du jour. Si l'échéance n'est pas marquée « Payé » et que sa date est dépassée, elle affiche le nombre de jours de retard et passe en rouge. Sinon elle reste à zéro. Le calcul se rafraîchit à chaque ouverture du fichier Excel.
C'est la différence entre le total à encaisser et le total à payer sur l'ensemble de tes échéances. Un solde positif veut dire que tes rentrées attendues couvrent tes sorties, un solde négatif signale une tension de trésorerie à anticiper, en relançant un client ou en décalant un paiement.
La colonne « Jours de retard » et le tableau de bord en haut sont calculés par formule, ils sont donc verrouillés pour ne pas être écrasés par erreur. Tu saisis librement le reste du tableau. Pour tout déverrouiller, va dans l'onglet Révision puis « Ôter la protection », aucun mot de passe n'est demandé.
Oui. Insère des lignes à l'intérieur du tableau en faisant un clic droit sur un numéro de ligne puis Insérer, et recopie les formules de statut et de jours de retard depuis une ligne existante. Le tableau de bord en haut totalise automatiquement toutes les lignes de la plage.
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