Suivi de tresorerie freelanceCas pratique Excel pas a pas
Le contexte
Construis un tableau de suivi de tresorerie pour anticiper tes mois creux et ne jamais te retrouver a découvert. Tu suis encaissements, décaissements et solde prévisionnel semaine par semaine.
Les données de depart
Liste toutes tes entrées et sorties d'argent : factures clients, charges récurrentes (URSSAF, loyer, abonnements), remboursements. Chaque ligne = une date, un libellé, une catégorie et un montant (positif pour les encaissements, négatif pour les décaissements).
| A | B | C | D | |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Date | Libellé | Catégorie | Montant |
| 2 | 05/01/2026 | Facture Client A | CA | 3 200 |
| 3 | 10/01/2026 | URSSAF T4 2025 | Charges | -1 450 |
| 4 | 15/01/2026 | Abonnement Figma | Logiciels | -12 |
Solution pas a pas
2Calculer le solde cumulé par semaine
Utilise SOMME.SI.ENS pour totaliser les mouvements de chaque semaine. Tu filtrès par date de début et date de fin de semaine pour obtenir le flux net. Le solde de la semaine = solde précédent + flux net de la semaine.
=SOMME.SI.ENS(Mouvements!D:D;Mouvements!A:A;">="&A2;Mouvements!A:A;"<="&A2+6)Resultat attendu : Le total des encaissements et décaissements de la semaine (ex: +1 738 euros).
Attention
- Vérifie que les dates dans ta colonne A sont de vraies dates Excel, pas du texte. Sinon les comparaisons ">=" ne fonctionnent pas.
3Ajouter les prévisions
Ajoute les factures émises mais pas encore encaissées, et les charges a venir (URSSAF, loyer). Marque-les avec un statut 'Prévu' pour les distinguer du réalisé. Utilise SOMME.SI pour totaliser uniquement les mouvements réalisés.
=SOMME.SI(E:E;"Réalisé";D:D)Resultat attendu : Le total des mouvements déja réalisés (ex: 4 500 euros), séparé du prévisionnel.
4Afficher la date d'alerte
Utilise AUJOURDHUI pour comparer la date du jour avec les échéances a venir. SI le solde prévisionnel passe sous un seuil (ex: 2 000 euros), la cellule affiche une alerte. Tu vois immédiatement si un mois creux approche.
=SI(C2<2000;"ALERTE : solde bas prévu le "&TEXTE(A2;"JJ/MM");"OK")Resultat attendu : "ALERTE : solde bas prévu le 15/03" si le solde tombe sous 2 000 euros, sinon "OK".
Attention
- Le seuil de 2 000 euros est un exemple. Adapte-le a tes charges fixes mensuelles (2 a 3 mois de charges est un bon coussin).
5Créer le tableau récapitulatif
Résume le solde réel du jour, le solde prévisionnel a 4 semaines et la trésorerie minimale prévue. Utilise AUJOURDHUI pour afficher la date de dernière mise à jour. Ce récap tient sur 4 lignes et te donne l'essentiel en un coup d'oeil.
=AUJOURDHUI()Resultat attendu : La date du jour, affichée dans le récapitulatif pour savoir quand le tableau a été mis à jour.
Formules utilisées dans ce cas pratique
Questions fréquentes
À quelle fréquence mettre a jour son suivi de trésorerie ?
Une fois par semaine minimum. Chaque lundi matin, mets a jour les encaissements reçus et ajoute les nouvelles charges. Si tu as beaucoup de mouvements, un suivi quotidien est préférable.
Quelle différence entre trésorerie et rentabilité ?
La rentabilité dit si tu gagnes de l'argent sur la durée. La trésorerie dit si tu as du cash maintenant. Tu peux être rentable sur l'année mais a découvert en mars parce qu'un gros client paie a 60 jours.
Quel seuil de trésorerie minimale viser en freelance ?
Deux a trois mois de charges fixes. Si tes charges mensuelles sont de 2 000 euros, garde au minimum 4 000 a 6 000 euros de trésorerie. C'est ton filet de sécurité.
Comment gérer les clients qui paient en retard ?
Ajoute une colonne 'Date d'échéance' et une colonne 'Date de paiement réelle'. La différence entre les deux te donne le retard moyen par client. Utilise cette info pour relancer plus tôt les mauvais payeurs.
Faut-il séparer les comptes pro et perso dans le suivi ?
Oui, toujours. Même en micro-entreprise, suis uniquement les mouvements pro. Si tu mélanges, tu ne sais plus ce qui est du CA et ce qui est un virement perso. La loi impose un compte dédié au-dessus de 10 000 euros de CA.
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